答其他回答（2条）

• 手持技术 问答领域知识达人 2026-08-04 23:44:15

  是的。

  一、 支票管理

  1． 银行票据的发放：

  ① 根据业务需要，申请人领用银行票据须填写《支票领用单》，并经总经理或总经理授权的人员签署同意后，方可出具银行票据。若遇金额不确定的情况，应在最高位上“￥”标识，以限定其最高使用额度。

  ② 根据公司总经理或总经理授权的人员审批的《支票领用单》，正确出具银行票据。审核《支票领用单》上是否填写齐全规范，要求填写领用人、审批人、金额、收款单位、用途等。

  ③ 使用支票管理系统，填制支票或其它银行票据，并打印出具。

  2． 银行票据的购买：

  为方便公司对银行票据的管理，购买银行票据事先经财务主管签字批准，每一次购买的数量限定支票为100张、其它票据为两本。对已购买的银行票据要在支票管理系统中登记，做到有据可查，使其有可追溯性。未用银行票据必须锁在财务室保险箱中。

  3. 银行票据的作废：

  对作废的银行票据要做到及时回收，杜绝在外单位或不相关的部门保管。

  4. 银行票据的跟踪核销：

  为便于帐目的管理，支票及其它银行票据出具后应及时催回银行票据存根和相应发票，以便登记帐目或录入“金蝶”财务系统。

  5． 余款或购货款必须经公司总经理或总经理授权的人员及资金管理

  员（周琼）审核签字，后方可出票。

  6． 支票出票后4日内要跟踪票根的回笼情况，对超期的要查明原因并提醒相关业务人员及时收回。 对领用时金额不确定的银行票据，在收回票据后，当天将实际金额录入支票管理系统和“金蝶”财务系统。

• 秦二狗 问答领域知识达人 2026-08-04 23:44:15

  是的，与银行有关的票据一般也是出纳负责保管的，包括但不限于电汇单，现金支票，转账支票以及银行承兑汇票等

  票据的背书转让，就是在票据的背面（不足的自行粘单）盖上公司的银行预留印鉴（一般就是财务章和法人章）给对方，当付款一样使用

  贴现，一般指的是到银行去贴现。因为银行承兑汇票要到期才能到银行换成现金，如果还没有到期但是急着用现钱，就可以到银行去贴现，当然了贴息按照你隔到期日的长短，就有一个贴现率的问题，假设10w的汇票，如果到期兑现只需要很少的手续费就可以得到10w的银行存款，贴现的话可能只能得到9.5w甚至更少的钱。具体的那拿着你的汇票到银行，会具体给你办理的